AI、RPA等前沿科技正在重塑未来的金融业。金融机构有着良好的数据基础和服务属性,为RPA在金融场景中落地生根提供了有利条件。

眼下,越来越多的金融机构开始认可并实施RPA。某商业银行就根据自身业务需求实施了银行RPA,不仅优化了业务流程,提高了效率,也提升了职员和客户的满意度。

该商业银行在大中华区设有150家分行,业务更是拓展至全球多个国家及地区。除大中华区外,该银行在美国、加拿大、东南亚及澳洲等地还设有100余家海外分支机构,大小业务众多,职员工作繁重。

经过多番调研,该银行决定量身定制一套自动化流程部署方案,在个人银行中部署半自动和全自动RPA。


某商业银行RPA实施三大场景案例分享


外来函调查

RPA实施前:

银行机构和各行业都有金融业务往来,每天都会收到大量的外来业务文件。职员需要登录系统对文件进行录入、统编等处理,并存档返回给外来机构,耗时费力。

RPA实施后:

通过设置的RPA,可访问外来函系统,处理案件并将数据存档处理。银行职员只需进行外来函收发即可。

RPA实施效果:

原先每份耗时约15分钟的外来函处理业务,应用RPA后只需大约3分钟,大大缩短了处理时间。


发卡调扣

RPA实施前:

发卡调扣涉及争议的转列杂支作业,处理时需要人工进行多项检查、判断,以确定卡的类别和明细,再根据情况转列处理。

RPA实施后:

由于该业务有明确的审核标准和处理条件,因此可以无需人工干预,直接由银行RPA处理整个调单和退款流程。

RPA实施效果:

原本需要3分钟的业务,实施银行RPA后只需40秒。日积月累,可节省大量工作时间。


账务服务

RPA实施前:

为了避免账务错误,职员需要进行多次金额及附件的检查及核对。遇到整批转账交易时,职员还需对数据进行输入。

RPA实施后:

RPA可处理整个分期传票流程,保证数据录入的准确性。

RPA实施效果:

RPA将原来需要4个小时的业务时间缩短至30分钟,还能使数据核查更加高效、准确。


除个人银行的这些业务外,该银行还将RPA流程推广到保险、证券等更多业务部门,并于2018年完成了超过40个流程的自动化。今后,该银行将继续优化各部门流程,争取实现100个流程自动化。


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