金融机构的主要业务都是基于大规模数据展开的,大量繁琐的数据处理工作,急需自动化和智能化的变革来解放人力。而RPA正好可以借金融场景落地生根,提升金融业务效率,助力多元金融数字化转型。

RPA(Robotic Process Automation),即“机器人流程自动化”。它可依据预先设定的程序,由软件机器人代替人工执行大批量、可重复性的操作任务,以提高效率,实现流程自动化。


金融RPA如何应用于基金行业


近年来,不少知名金融机构开始大范围部署RPA。其中,美国大型金融机构摩根大通就在近50个业务流程中,部署了超过500个金融RPA机器人,以简化业务流程,提升运营效率。

随着中国金融市场的不断发展、金融对外开放水平的持续提高,国内金融机构的基金业务日趋复杂、基金行业日常运营管理强度也越发增大。因此,国内基金行业也亟须采用先进的RPA技术,提高业务效率,使员工从重复性高的手动工作中解放出来,专注于更有价值的工作。


金融RPA在基金行业的应用场景

金融RPA应用流程:

登记过户日终清算流程和投资交易日终清算流程:基金交易市场收盘后,运营管理人员需要在登记过户管理系统中完成基金的开户、申赎、清算等工作,并在投资管理系统中完成投资交易的清算和对账等任务。


金融业务痛点:

1、流程处理期间,工作人员需要盯着电脑,实时监控每一环节的运行情况,并根据处理结果进行操作,无法同时处理其他工作。

2、两项流程不仅涉及重复操作,发生频率高、环节较为固定,而且一般在晚上8点至9点开始,工作人员需值夜班完成,容易因疲劳导致出错,影响工作进度。


金融RPA的功能:

1、金融RPA机器人代替人工手动操作,在登记过户管理系统和投资管理系统中自动执行点击操作,保障每个步骤及时准确地完成。

2、RPA机器人通过客户消息平台向客户发送通知,并将对系统的操作以消息形式(短信、电子邮件等)发送给相关负责人。负责人无需值守在电脑前,即可及时了解RPA机器人的操作情况。

3、RPA机器人的操作日志,均有截屏存档,放置于以当天日期命名的文件夹内。工作人员可对RPA的操作进行有效监督、记录和追踪。


金融RPA部署效果:

1、应用金融RPA机器人后,减少了重复性的人工操作,RPA运行过程中也无需人工干预,不仅缩短了处理时间,降低人力成本,还能有效避免人为失误而导致的风险,提升处理效率和准确率。

2、金融RPA机器人采用定时自动触发模式,在任务结束后会第一时间将处理结果发送给相关负责人。工作人员只需通过消息内容监控流程运行情况,有效缓解夜班压力。

3、随着业务量的不断增加,金融RPA可以为工作人员节约更多时间和精力,使他们专注于其他核心工作。


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